にこにこ相続について
「にこにこ相続」は、相続に関する疑問や不安を、できるだけ分かりやすく整理・解決するための情報サイトです。
相続は、相続税だけを考えればよいものではありません。
遺産分割、不動産、預貯金、株式・投資信託、生命保険、相続手続き、納税資金、遺言・生前対策など、さまざまな問題が関係します。
また、ご家族によって財産状況や家族構成、希望、考え方は異なるため、すべての方に同じ相続対策が適しているわけではありません。
にこにこ相続では、相続に関する制度や手続きをできるだけ分かりやすくお伝えするとともに、相続に関する情報整理や一般的なご相談をお受けしています。
税務・登記・法律上の個別具体的な判断が必要な場合には、内容に応じて税理士・司法書士・弁護士などの専門家への相談をご案内します。
運営・執筆責任者
島貫 翔伍｜にこにこ相続 運営・執筆責任者
相続診断士／2級ファイナンシャル・プランニング技能士／証券外務員二種
2018年からファイナンシャルプランナーとして活動し、これまで約350名のお客様のご相談を担当してきました。
現在は相続に関するご相談や法人のお客様を中心に、生命保険、不動産、資産形成など、お金に関する幅広いご相談に対応しています。
相続では、一つの制度や商品だけを見るのではなく、財産・ご家族の状況・今後の希望まで含めて、全体を整理することが重要だと考えています。
たとえば、次のような点を一緒に確認していきます。
- どのような財産があるのか
- 誰が相続するのか
- どのように財産を分けたいのか
- 相続税が発生する可能性はあるのか
- 納税資金をどのように準備するのか
- 不動産を相続後にどうするのか
- ご家族にどのような想いを残したいのか
「何から始めればよいのか分からない」という段階でも大丈夫です。
まず現在の財産やご家族の状況を整理し、必要に応じて税理士・司法書士・弁護士などの専門家への相談も含め、今後の選択肢を一緒に確認していきます。
相続相談で大切にしていること
私が相続相談で大切にしているのは、最初から特定の対策や商品を決めるのではなく、まず現在の状況を整理することです。
たとえば、
- 相続税が心配
- 不動産を子どもたちにどう分ければよいのか分からない
- 生命保険を使った相続対策を知りたい
- 親が元気なうちに何をしておけばよいのか知りたい
- 誰に相談すればよいのか分からない
など、相続について考え始めるきっかけは人それぞれです。
まずはお話を伺い、財産、ご家族の状況、希望や不安などを整理したうえで、どのような選択肢が考えられるのかを一緒に確認していきます。
税理士・司法書士・弁護士等の専門家との連携
相続には、税務、法律、登記、不動産、生命保険など、複数の専門分野が関係します。
そのため、すべてを一人で解決しようとするのではなく、必要に応じて各分野の専門家と連携することが重要だと考えています。
たとえば、
- 相続税申告や個別具体的な税務判断：税理士
- 相続登記などの登記手続き：司法書士
- 遺産分割・遺留分など法律上の紛争や個別判断：弁護士
など、それぞれの専門領域に応じた対応が必要になります。
にこにこ相続では、FPとして相続全体の状況整理や一般的な情報提供を行い、専門的な判断が必要な場合には、内容に応じて専門家への相談をご案内します。
「自分の場合、まず誰に相談すればよいのか分からない」という段階でも、お気軽にご相談ください。
生命保険を活用した相続対策について
生命保険は、相続対策で検討される選択肢の一つです。
たとえば、死亡保険金の相続税非課税枠、納税資金の準備、相続人ごとの財産のバランス調整など、生命保険の特徴を活用できる場合があります。
一方で、生命保険がすべての方に必要なわけではありません。
財産状況、ご家族の構成、保有資産、必要な保障などを確認したうえで、生命保険を活用するメリットがあると考えられる場合に、選択肢の一つとしてご案内します。
保険代理店の運営と利益相反について
にこにこ相続の運営会社は保険代理店を運営しており、ご相談内容に応じて生命保険商品をご提案する場合があります。
保険契約が成立した場合には、保険会社から運営会社へ代理店手数料等が支払われる場合があります。
そのため、当サイトでは、生命保険への加入を前提として相続相談を行うのではなく、まずご家族の状況や財産全体を整理し、生命保険を活用する必要性やメリットがあるかを確認することを大切にしています。
また、当サイトに掲載する相続情報についても、特定の金融商品や保険商品の販売のみを目的として内容を作成しない方針としています。
にこにこ相続の記事作成・編集方針
にこにこ相続では、相続に関する情報をできるだけ正確かつ分かりやすくお伝えするため、次の方針で記事を作成・編集しています。
- 国税庁、法務省、法務局、裁判所など、公的機関が公表する情報を優先して確認します。
- 法律・税制・制度については、できる限り現在の制度に基づいて記事を作成します。
- 専門用語だけで説明せず、初めて相続を経験する方にも理解しやすい表現を心がけます。
- 税務・法律・登記など個別具体的な判断が必要な内容については、専門家への確認を推奨します。
- 制度改正や公的情報の更新を確認した場合には、必要に応じて記事内容を見直します。
- 特定の商品やサービスの販売だけを目的とした情報提供にならないよう配慮します。
相続に関する制度は改正されることがあるため、記事公開後も必要に応じて内容を確認・更新していきます。
当サイトの情報について
にこにこ相続の記事は、相続に関する一般的な情報提供を目的としています。
相続は、財産内容、家族構成、遺言の有無、過去の贈与、居住状況などによって結論が異なる場合があります。
そのため、当サイトの記事だけをもとに、個別具体的な法律・税務・登記上の判断を行うことはおすすめしていません。
具体的な税務判断については税理士、法律上の判断については弁護士、登記については司法書士など、内容に応じた専門家へご確認ください。
FPとしての相談実績・お客様の声
FPとして実際にご相談いただいたお客様からの評価・口コミは、FP相談サービス「マネーキャリア」のプロフィールページでもご覧いただけます。
相続相談に限らない口コミも含まれますが、相談時の対応や説明の分かりやすさなど、FPとしての相談スタイルを知っていただく参考として掲載しています。
運営会社
株式会社ファイナンス・クレジット
株式会社ファイナンス・クレジットは、保険をはじめ、資産形成、不動産、相続など、お客様のお金に関するさまざまなご相談に対応しています。
「にこにこ相続」は、株式会社ファイナンス・クレジットが運営しています。
相続について、まずはお気軽にご相談ください
「まだ相続が発生したわけではない」
「何から始めればよいのか分からない」
「自分の家族の場合、相続税がかかる可能性があるのか知りたい」
という段階でも問題ありません。
まずは現在の状況やお悩みをお聞かせください。
相続全般の初回相談は無料です。